Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht nur, weil es unsere Lizenzbehörde verlangt, sondern weil ein sauberer Zahlungsverkehr die Grundlage Ihres Vertrauens ist. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen bei uns stattfinden, welche Dokumente wir benötigen und was geschieht, wenn etwas unklar bleibt.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäscherei

Moi Casino betreibt unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterstehen wir dem maltesischen Geldwäscherei-Regime, den Vorgaben der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) und den internationalen Empfehlungen der FATF. Seit unserer Gründung 2020 wenden wir diese Standards auf jede einzelne Spielertransaktion an, ohne Ausnahme.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir bestätigen Ihre Identität, bevor Sie Echtgeld abheben können. Wir gleichen Ihre Daten mit Sanktionslisten der EU, der Vereinten Nationen und der USA ab. Wir klären, ob Sie eine politisch exponierte Person sind, und wenden bei erhöhtem Risiko verstärkte Sorgfaltspflichten an. Die Verantwortung für dieses Programm trägt unsere Geldwäscherei-Beauftragte, die direkt der Geschäftsleitung berichtet.

Wann Moi Casino Sie verifiziert

Drei Stufen der Prüfung

Wir verifizieren in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse auf Plausibilität und gegen öffentliche Register. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung. Bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten fordern wir zusätzliche Nachweise an, auch bei langjährigen Bestandskunden.

Alle Dokumente müssen auf Ihren eigenen Namen und Ihre eigene Adresse ausgestellt sein. Nachweise auf den Namen von Partnern, Eltern oder Mitbewohnern akzeptieren wir nicht, und Guthaben aus solchen Einzahlungen kann nicht ausgezahlt werden.

Nachweis des Zahlungsmittels

Damit niemand mit fremdem Konto spielt, prüfen wir bei der ersten Auszahlung auch das Zahlungsmittel. Für Kreditkarten genügt ein Foto der Karte, bei dem Sie die mittleren Ziffern und den Sicherheitscode abdecken. Bei E-Wallets wie Skrill oder MiFinity fordern wir einen Screenshot mit sichtbarem Kontonamen, bei Kryptowährungen eine Wallet-Adresse, die Ihnen zugeordnet werden kann.

So läuft die Verifizierung ab

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen dauert die Prüfung in der Regel weniger als 24 Stunden, häufig nur wenige Stunden. Gehen Sie wie folgt vor:

• Öffnen Sie im Kontomenü den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Vorder- und Rückseite Ihres Reisepasses oder Ihrer Identitätskarte hoch, alle vier Ecken sichtbar und gut beleuchtet.
• Fügen Sie einen Wohnsitznachweis hinzu, etwa eine Stromrechnung oder einen Kontoauszug, der nicht älter als 3 Monate ist.
• Weisen Sie Ihr Zahlungsmittel nach, zum Beispiel per Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder per E-Wallet-Screenshot.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail. Bei Unklarheiten meldet sich unser Compliance-Team mit einer konkreten Rückfrage an Sie.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem System, auf das ausschliesslich unser Compliance-Team zugreifen kann. Wir geben nichts an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Meldepflicht besteht. Ausweiskopien behandeln wir nach den Standards der Datenschutzgrundverordnung als besonders sensible Daten mit strikt begrenzter Zugriffsprotokollierung.

Wenn wir Herkunft Ihrer Gelder klären

Bei auffällig hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Einsätzen im Verhältnis zu Ihrem Profil oder anderen Warnsignalen können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Geeignete Belege sind je nach Fall eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Erbschaftsnachweis, ein Kaufvertrag oder der Verkaufsbeleg einer Kryptowährungstransaktion.

Wir stellen diese Fragen nicht, weil wir Ihnen misstrauen. Die Geldwäscherei-Verordnung verpflichtet uns zu belegen, dass eingesetztes Guthaben aus einer legalen Quelle stammt. Geprüft wird ausschliesslich die Herkunft der eingesetzten Gelder, nicht die Höhe Ihres Vermögens und nicht Ihre Ausgaben ausserhalb unseres Angebots.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Kontrollsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt: etwa häufige Wechsel des Einzahlungsmittels, viele kleine Beträge knapp unter Meldegrenzen oder Auszahlungen unmittelbar nach Eingang einer Einzahlung. Our Limits im Überblick: Es gelten folgende Limits:

Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Mittel aus, mit dem Sie eingezahlt haben. Ist das nicht möglich, etwa weil eine Karte abgelaufen ist, überweisen wir auf Ihr verifiziertes Bankkonto. Einzahlungen von Dritten lehnen wir ab und überweisen entsprechende Beträge an den Absender zurück.

• Mindesteinzahlung: 10 CHF
• Mindestauszahlung: 10 CHF
• Maximale Auszahlung: 5,000 CHF pro Tag
• Bearbeitungszeit von Auszahlungen: 0 bis 1 Stunden
• Gebühren: keine

Wenn Verifizierung fehlschlägt

Bleibt eine Verifizierung erfolglos, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Reichen Sie angeforderte Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir das Konto vorläufig aus und lassen einen Login erst wieder zu, wenn die Dokumente vorliegen.

Gefälschte oder auf Drittnamen lautende Dokumente führen zur Schliessung des Kontos; verbleibendes Guthaben zahlen wir ausschliesslich auf einen verifizierten, eigenen Zahlungsweg aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir zur Meldung an die FIAU verpflichtet, müssen das Konto für die Dauer der behördlichen Prüfung einfrieren und dürfen die Meldung nicht mit Ihnen besprechen. Diese Einschränkungen schützen alle ehrlichen Spieler, denn sie halten kriminelle Gelder aus dem System.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf und löschen sie danach, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht eingreift. Der Grund sind die Vorgaben aus unserer MGA-Lizenz und dem maltesischen Geldwäscherei-Gesetz, denn Behörden können Unterlagen in laufenden Verfahren anfordern.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der über Sie gespeicherten Daten anzufordern oder die Löschung zu verlangen, soweit die Aufbewahrungspflicht dem nicht entgegensteht. Ein entsprechendes Anfrageformular finden Sie im Kontomenü, und unser Support unter [email protected] hilft Ihnen rund um die Uhr, an 365 Tagen im Jahr.

Häufige Fragen zu Moi Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen in der Regel weniger als 24 Stunden, häufig nur wenige Stunden. Die erste Auszahlung bearbeiten wir nach erfolgreicher Prüfung innerhalb von 0 bis 1 Stunden.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Reisepass oder eine Identitätskarte, einen Wohnsitznachweis wie eine Stromrechnung oder einen Bankauszug der letzten 3 Monate sowie den Nachweis Ihres Zahlungsmittels, etwa ein abgedecktes Kartenfoto.

Warum verlangt Moi Casino manchmal einen Herkunftsnachweis?

Bei hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern müssen wir gesetzlich belegen, dass eingesetztes Guthaben aus einer legalen Quelle stammt. Geprüft wird nur die Herkunft der Gelder, nicht Ihr Vermögen.

Kann ich mit Kryptowährung einzahlen, ohne ein Bankkonto nachzuweisen?

Ja, wir akzeptieren BTC, ETH, LTC und USDT. Die Identitätsprüfung und der Nachweis, dass die Wallet Ihnen gehört, sind trotzdem erforderlich, und Auszahlungen laufen auf dieselbe Wallet.